Programa Vincúlate y Crece Sostenible

A través de esta convocatoria Swisscontact, Bancóldex y Banca de las Oportunidades buscan seleccionar hasta 5 Instituciones Microfinancieras - IMFs, que cuenten con límite de exposición de crédito en Bancóldex1, para participar en el Programa que busca la promoción del financiamiento verde. 

En el desarrollo del programa, las IMFs contarán con el acompañamiento de un experto para fortalecer o desarrollar capacidades internas, que les permitan atender las necesidades de financiación verde de las micro y pequeñas empresas que tengan proyectos de mitigación y/o adaptación al cambio climático, o de bioeconomía.

• INVITACIÓN MICROFINANCIERAS – Descargar dando clic acá

• EJEMPLOS MEDIDAS DE MITIGACIÓN Y ADAPTACIÓN (Anexo 3) – Descargar dando clic acá

El acompañamiento a cada de una de las microfinancieras participantes comprende la realización de las siguientes etapas y actividades: 

1. Diagnóstico del estado actual respecto a financiación sostenible

Evaluación del nivel de madurez de las IMFs participantes para la financiación de proyectos sostenibles desde un análisis cualitativo y cuantitativo.

Elaboración de una matriz de brechas por cada microfinanciera enfocada en financiamiento verde que incorpore las áreas de mejora y acciones de potencial trabajo.

2. Formación y capacitación de las Microfinancieras

1. Capacitación acompañada de herramientas de acuerdo con las brechas de cada una de las microfinancieras.

2. Creación de una caja de herramientas que promueva el financiamiento verde en cada una de las microfinancieras, que incluirán entre otras:

• Manuales de procedimientos

• Guías practicas

• Kits de capacitación

• Check-lists y herramientas

• Entrenamiento directo al equipo de cada IMF

3. Acompañamiento a las Microfinancieras

1. Caracterización de los proyectos sostenibles a ser financiados por las IMFs

2. Diseño de una hoja de ruta

3. Implementación de la hoja de ruta para la operación de productos de financiamiento verde a través de las siguientes actividades:

• Talleres interactivos

• Reuniones periódicas de seguimiento

• Focus groups

• Capacitaciones especializadas

• Asesoramiento continuo

• Informes de avance

4. Pilotos de financiación sostenible

1. Acompañamiento para el diseño de pilotos para testear los productos diseñados o ajustados para el financiamiento verde.

2. Acompañamiento a las IMFs en la ejecución de los pilotos, realizando seguimiento en tiempo real a los indicadores de desempeño para identificar rápidamente áreas de mejora que permitan hacer los ajustes necesarios.

3. Análisis de los resultados del piloto para identificar logros, desafíos y oportunidades de mejora, incluyendo la retroalimentación de las empresas involucradas al piloto.

4. Calibración y retroalimentación de los productos financieros, metodologías, herramientas y capacidades desarrolladas.

¿A quién va dirigido?

Las Microfinancieras -IMFs que podrán participar serán bancos, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas financieras, Fintech, ONG’s financieras, cooperativas de ahorro y/o crédito, de aporte y crédito o multiactivas.

La inscripción y participación en el programa es gratuito para las Instituciones Microfinancieras.

Las IMFs interesadas en participar en el Programa deben cumplir con las siguientes condiciones mínimas:

• Institución microfinanciera habilitada para ejercer actividad financiera y vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia, Superintendencia de la Economía Solidaria o Superintendencia de Sociedades.

• Que la financiación verde se haya incorporado en la visión estratégica y propósitos institucionales.

• Institución Microfinanciera con límite de exposición de crédito en Bancóldex vigente al momento de su postulación, priorizando aquellas que hayan hecho uso de los cupos especiales dirigidos a la promoción de proyectos sostenibles.

• Promueva el financiamiento verde ya sea con una estrategia, de manera directa con una línea de crédito verde o indirectamente a través de otro producto o línea de crédito. Para evidenciar esto deberá diligenciar la pestaña de “Solicitud de Información” del archivo Excel adjunto como Anexo No. 2.

• Realizar un “autodiagnóstico” del nivel de madurez de su entidad en financiamiento verde, diligenciado la pestaña “Autoevaluación” del archivo Excel adjunto como Anexo No. 2.

• Demostrar el compromiso de sus direcciones generales, presidencias ejecutivas o consejos de administración para adelantar el programa en las condiciones expuestas en la presente invitación. Para lo cual deberá enviarse carta de compromiso (Anexo No. 1) diligenciado por el representante legal de la IMF.

• Designar un (1) funcionario de nivel directivo como Líder del Programa con capacidad de decisión y de articulación con las diferentes áreas de la entidad para garantizar el normal desarrollo del programa. De considerarse necesario y para facilitar el normal desarrollo del programa, dicho funcionario podrá cambiarse por otra persona, siempre que sea de nivel directivo.

Documentación del Programa

La documentación que deberá presentar las IMFs interesadas antes del 22 de mayo de 2024 es la siguiente:

• Carta de postulación y aceptación de los términos de esta invitación firmada por el representante legal de la IMFS postulante (Anexo No. 1).

  • Descargar Anexo 1

• Presentación institucional de la entidad en donde se evidencie la financiación a actividades productivas urbanas o agropecuarias.

• Plan estratégico, plan anual, presupuesto y acuerdo de asamblea o consejo de administración donde pueda evidenciarse el compromiso de la entidad por financiar proyectos verdes.

• Anexo No. 2 diligenciado tanto la pestaña “1. Solicitud de Información” y “2 Autoevaluación”

  • Descargar Anexo 2

• Certificado de existencia y representación legal, el cual no podrán tener más de sesenta (60) días de expedición al momento de presentación de la propuesta.

• Copia del documento de identificación del representante legal de la entidad.

El desarrollo del proceso de postulación y selección tendrá lugar de conformidad con el siguiente cronograma, el cual podrá ser modificado sin restricción por Bancóldex y Banca de las Oportunidades

Duración del Programa

El programa de acompañamiento tendrá una duración hasta el 31 de octubre de 2024.