Con el propósito de contribuir con la puesta en marcha de proyectos empresariales orientados a la descarbonización de la economía, la implementación de modelos de negocio circulares, el control de la contaminación, la conservación y restauración de ecosistemas estratégicos y la adaptación al cambio climático, Bancóldex pone a disposición del sector empresarial la línea de crédito Bancóldex: Empresas Conscientes 2023.

• Destino de los recursos

Modernización y leasing - inversión relacionada con:

1. Eficiencia energética: Corresponde a aquellas inversiones que generen reducciones en el consumo energético como un mecanismo para la reducción de emisiones de gases efecto invernadero.

2. Movilidad eléctrica: Son financiables vehículos eléctricos, infraestructura de carga, medición inteligente, entre otras inversiones requeridas para impulsar la electromovilidad en Colombia.

3. Energía renovable: Hace referencia a proyectos de energía solar fotovoltaica, pequeñas centrales hidroeléctricas, biocombustibles y demás inversiones orientadas la generación de energía alternativa.

4. Economía circular: Son aceptados aquellas inversiones1relacionadas con:

• Valoración de residuos: recuperación de materiales reciclables para convertirlos en materias primas secundarias.

• Modelos circulares: reducción la demanda de extracción de recursos vírgenes al sustituirlos por materiales de base biológica, renovables o recuperados

• Extensión de la vida útil: ampliación del periodo de uso de los productos existentes, ralentizan el flujo de materiales requeridos para su fabricación, reducen la tasa de extracción de recursos vírgenes, y la generación de residuos y su disposición final.

• Productos como servicio: enfocados en modelos de comercialización de servicios en lugar de productos. Así se transfieren los riesgos de desempeño de los productos del usuario al proveedor, lo que fomenta el mantenimiento y el diseño ecológico y reduce el consumo de productos.

• Tecnologías de la información y comunicación para promover la economía circular: modelos basados en el uso compartido que permiten aumentar la tasa de uso de productos que normalmente son subutilizados y, por tanto, pueden reducir la demanda de nuevos productos y de las materias primas que estos requieren.

5. Control de la contaminación: Medidas dirigidas a prevenir, mitigar y/o controlar las afectaciones en el suelo, agua y aire asociadas a la realización de actividades económicas, incluyendo iniciativas de ecoeficiencia.

6. Bioeconomía: se financiarán productos, procesos y/o servicios desarrollados a partir de la biodiversidad y la biomasa. Además, se incluirá el financiamiento de acceso a certificaciones, proceso de gestión sostenible de la biodiversidad.

7. Biodiversidad: proyectos de conservación y restauración de ecosistemas estratégicos como manglares, corales, bosques, páramos, entre otros.

8. Adaptación al cambio climático: financiación de medidas que le permitan a las empresas adaptarse a las nuevas condiciones climáticas del entorno.
Para describir las inversiones a realizar, las empresas deberán presentar el Anexo técnico 1 de la línea de crédito y adjuntar las facturas y ficha técnica de la inversión, en los casos que aplique.

• Plazo

Mínimo cuatro (4) años y hasta 12 años

• Periodo de gracia

Hasta tres (3) años de gracia.

Con el propósito de fortalecer los negocios verdes de la región de Soto Norte en el departamento de Santander e impulsar la conservación de las cuencas hidrográficas que comprenden el Páramo de Santurbán, Bancóldex y la Fundación Agua Medio Ambiente y Bienestar, FUNDAMB, cuyo socio fundador es del Acueducto Metropolitano de Bucaramanga ponen a disposición del sector empresarial de la región la línea de crédito “Negocios Verdes Región Soto Norte”.

• Destino de los recursos

Modernización desarrollo sostenible, incluyendo crédito y leasing. Las inversiones deben estar relacionadas con medidas de adaptación al cambio climático, turismo sostenible, economía circular, transporte eléctrico, eficiencia energética, energía renovable, bioeconomía, artesanías, medidas para el control de la contaminación, producción de productos amigables con el medio ambiente y demás inversiones que generen beneficio ambiental.

Capital de trabajo verde. Materias primas, insumos y demás costos y gastos operativos de funcionamiento asociados a los negocios verdes o que contribuyan con la implementación de las inversiones de modernización sostenible.

En el Anexo 2 se presentan las tipologías de inversión con ejemplos asociados a las mismas.

Las operaciones de redescuento deben diligenciar el Anexo 3 adjunto a esta Circular.

Se excluye la financiación de vehículos de transporte de pasajeros que no operen con tecnologías limpias. Sólo serán financiados vehículos de transporte de pasajeros eléctricos.

• Plazo

Capital de trabajo: Hasta tres (3) años.

Modernización: Hasta cinco (5) años.

• Monto maximo por empresa

Hasta sesenta millones de pesos

(COP 60.000.000)

• Periodo de gracia

Mecanismo de microfinanzas: Hasta tres (3) meses de gracia.

Mecanismo de redescuento: Hasta seis (6) meses de gracia.

Si desea atención personalizada:

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Bancóldex, con la finalidad de continuar apoyando las necesidades de liquidez de mediano y largo plazo de las empresas, ha diseñado una solución de crédito con las siguientes condiciones:

• Destino de los recursos

Capital de trabajo y sustitución de pasivos: Materias primas, insumos, nómina y demás costos y gastos operativos de funcionamiento.

Igualmente, los recursos del crédito se podrán utilizar para la sustitución de los pasivos de las empresas, facilitando su liquidez. Se excluyen de esta posibilidad tanto la sustitución de créditos de Bancóldex, como la de los pasivos con socios o accionistas.

Modernización: Compra o arrendamiento (leasing) de bienes inmuebles, maquinaria y equipo, adecuaciones o mejoras de instalaciones y locales comerciales, y demás activos fijos vinculados directamente a la actividad económica de las empresas.

• Plazo

Capital de trabajo y sustitución de pasivos: hasta diez (10) años.

Modernización: hasta doce (12) años

• Periodo de gracia

Hasta tres (3) años

La Alcaldía de Bogotá a través de la Secretaría Distrital de Desarrollo Económico y Bancóldex, han diseñado una solución de crédito preferencial dirigida a las empresas de sectores emergentes en la ciudad que impulsan la transformación tecnológica de la economía, con las siguientes condiciones:

• Destino de los recursos

Capital de trabajo y sustitución de pasivos: Materias primas, insumos, nómina y demás costos y gastos operativos de funcionamiento, incluyendo la financiación de exportaciones y los costos y gastos de internacionalización de las empresas. Igualmente, los recursos del crédito se podrán utilizar para lasustitución de los pasivos de las empresas, facilitando su liquidez. Se excluyen de esta posibilidad tanto la sustitución de créditos de Bancóldex, como la de los pasivos con socios o accionistas.

Modernización: Compra o arrendamiento (leasing) de bienes inmuebles, maquinaria y equipo, adecuaciones o mejoras de instalaciones y locales comerciales, y demás activos fijos vinculados directamente a la actividad económica de las empresas o vinculados a proyectos de internacionalización empresarial.

• Plazo

Capital de trabajo: hasta tres (3) años

Modernización: Hasta cuatro (4) años

• Periodo de gracia

Hasta doce (12) meses de gracia

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Con el propósito de impulsar las inversiones que contribuyan con el proceso de descarbonización de las MiPymes en Colombia, el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y Bancóldex, se permiten poner a disposición una línea especial de crédito dirigida a la financiación de proyectos de eficiencia energética y generación renovable en las siguientes condiciones:

• Destino de los recursos

Modernización sostenible:

Bajo el mecanismo de crédito o leasing serán financiables las siguientes tecnologías:

• Motores eléctricos eficientes

• Aires acondicionados eficientes en el uso de energía

• Refrigeración, cadenas de frío

• Sustitución o cambio de combustible (pasar gasolina, gas natural o diésel a energía eléctrica).

• Recuperación de calor residual

• Sistemas de medición y control de energéticos

• Proyectos de cogeneración o trigeneración

• Sistemas de generación de energía con paneles solares – fotovoltaicos

• Equipos de Refrigeración eficientes en el uso de energía

• Iluminación LED

• Vehículos eléctricos asociados al proceso productivo

• Equipos con eficiencia de motores

Para describir las inversiones a realizar, las empresas deberán presentar el ANEXO 3 “Detalle de la inversión” de la línea de crédito y adjuntar la ficha técnica y la cotización de los equipos a ser financiados

• Plazo

Mínimo (3) años y hasta cinco (5) años.

• Periodo de gracia

Hasta seis (6) meses de gracia.

Si deseas atención personalizada:

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El proyecto NAMA Support Project para el sector de la refrigeración doméstica (“proyecto NAMA”) está orientado a la puesta en marcha de la NAMA para el sector de la refrigeración doméstica en Colombia, cuyos recursos provienen de la Mitigation Action Facility y la Deutsche Gesellschaft für Internationale Zusammenarbeit GmbH (GIZ), esta última designada como la agencia implementadora del proyecto en Colombia en el año 2017.

El proyecto NAMA busca impulsar la transformación del sector de la refrigeración doméstica al facilitar la producción e introducción de refrigeradores domésticos eficientes energéticamente y amigables con el ambiente al mercado colombiano, y la disposición ambientalmente segura de los refrigeradores domésticos antiguos. En esta última parte de la cadena productiva, las empresas gestoras de residuos RAEE (residuos de aparatos eléctricos y electrónicos) contribuyen de forma importante en la disposición final de los refrigeradores.

Teniendo en cuenta lo anterior, Bancóldex como ejecutor financiero del proyecto NAMA junto con la GIZ se permiten poner a disposición una línea especial de crédito dirigida a la financiación de las necesidades de capital de trabajo e inversión fija de las empresas gestoras de residuos RAEE en Colombia. La línea especial de crédito busca apoyar a las empresas gestoras en la ampliación de su capacidad instalada en cuanto a la disposición y aprovechamiento de residuos, en especial, los relacionados con refrigeradores domésticos y aires acondicionados. Las condiciones de la línea de crédito se relacionan a continuación.:

• Destino de los recursos:

​​​Capital de trabajo: Materias primas, insumos, mejora de capacidades internas, investigación y desarrollo para nuevas líneas de negocio y demás costos y gastos operativos de funcionamiento.

Igualmente, los recursos del crédito se podrán utilizar para la sustitución de los pasivos de las empresas, facilitando liberar recursos de capital de trabajo para la recuperación. Se excluyen de esta posibilidad tanto la sustitución de créditos de Bancóldex, como la de los pasivos con socios o accionistas.

Modernización: Bajo el mecanismo de crédito o leasing, inversión en bienes inmuebles, maquinaria y equipo, adecuaciones o mejoras de instalaciones y demás activos fijos vinculados directamente a la actividad económica de las empresas, como tecnología para transporte, tratamiento, almacenamiento y desensamble de residuos de aparatos eléctricos y electrónicos - RAEE.

Para describir las inversiones a realizar, las empresas deberán presentar el Anexo 3 de la línea de crédito y adjuntar la licencia ambiental vigente donde se evidencie que la empresa beneficiaria de los recursos está habilitada para gestionar residuos RAEE.

En el caso de trasporte de pasajeros, sólo serán financiados vehículos eléctricos.

• Plazo

Capital de trabajo y sustitución de pasivos: Hasta tres (3) años

Modernización: Hasta cinco (5) años

• Periodo de gracia

​Hasta doce (6) meses de gracia

Con el propósito de apoyar a las empresas afectadas por el cierre de la vía Panamericana en la recuperación su actividad productiva, El Gobierno Nacional, los Ministerios de Hacienda y Crédito Público, Comercio Industria y Turismo y Bancóldex, han creado una línea especial de crédito para las Mipymes de los departamentos de Cauca y Nariño con las siguientes condiciones:

• Destino de los recursos:

​​​Capital de trabajo y sustitución de pasivos: Materias primas, insumos, nómina y demás costos y gastos operativos de funcionamiento para recuperar la actividad productiva.

Igualmente, los recursos del crédito se podrán utilizar para la sustitución de los pasivos de las empresas, facilitando liberar recursos de capital de trabajo para la recuperación. Se excluyen de esta posibilidad tanto la sustitución de créditos de Bancóldex, como la de los pasivos con socios o accionistas.

Modernización: inversión en bienes inmuebles, maquinaria y equipo, adecuaciones o mejoras de instalaciones y locales comerciales, y demás activos fijos vinculados directamente a la actividad económica de las empresas.

Se excluye la financiación de vehículos de transporte de pasajeros que no operen con tecnologías limpias.

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Bancóldex, considerando las necesidades de liquidez de mediano y largo plazo que hoy en día enfrenta el mercado, ha diseñado una solución de crédito con las siguientes condiciones:

• Destino de los recursos

Capital de trabajo y sustitución de pasivos:

Materias primas, insumos, nómina y demás costos y gastos operativos de funcionamiento.

Igualmente, los recursos del crédito se podrán utilizar para la sustitución de los pasivos de las empresas, facilitando su liquidez. Se excluyen de esta posibilidad tanto la sustitución de créditos de Bancóldex, como la de los pasivos con socios o accionistas.

Modernización:

Compra o arrendamiento (leasing) de bienes inmuebles, maquinaria y equipo, adecuaciones o mejoras de instalaciones y locales comerciales, y demás activos fijos vinculados directamente a la actividad económica de las empresas.

• Plazo

Capital de trabajo y sustitución de pasivos: Mínimo dos (2) años y hasta diez (10) años.

Modernización: Mínimo dos (2) años y hasta doce (12) años.

• Periodo de gracia a capital

Hasta tres (3) años de gracia.

*Cupo aproximado, puede variar dependiendo de la demanda de crédito en la fecha de corte.

Bancóldex, considerando las necesidades de liquidez de mediano y largo plazo que hoy en día enfrenta el mercado, ha diseñado una solución de crédito con las siguientes condiciones:

• Destino de los recursos

Capital de trabajo y sustitución de pasivos:

Materias primas, insumos, nómina y demás costos y gastos operativos de funcionamiento.

Igualmente, los recursos del crédito se podrán utilizar para la sustitución de los pasivos de las empresas, facilitando su liquidez. Se excluyen de esta posibilidad tanto la sustitución de créditos de Bancóldex, como la de los pasivos con socios o accionistas.

Modernización:

Compra o arrendamiento (leasing) de bienes inmuebles, maquinaria y equipo, adecuaciones o mejoras de instalaciones y locales comerciales, y demás activos fijos vinculados directamente a la actividad económica de las empresas.

• Plazo

Capital de trabajo y sustitución de pasivos: Mínimo dos (2) años y hasta diez (10) años.

Modernización: Mínimo dos (2) años y hasta doce (12) años.

• Periodo de gracia a capital

Hasta tres (3) años de gracia.

*Cupo aproximado, puede variar dependiendo de la demanda de crédito en la fecha de corte.

El Departamento de Santander y Bancóldex, han diseñado una solución de crédito preferencial dirigida al fortalecimiento de las empresas del Departamento con las siguientes condiciones:

• Destino de los recursos

Capital de trabajo y sustitución de pasivos:

Materias primas, insumos, nómina y demás costos y gastos operativos de funcionamiento.

Igualmente, los recursos del crédito se podrán utilizar para la sustitución de los pasivos de las empresas, facilitando su liquidez. Se excluyen de esta posibilidad tanto la sustitución de créditos de Bancóldex, como la de los pasivos con socios o accionistas.

Modernización:

Compra o arrendamiento (leasing) de bienes inmuebles, maquinaria y equipo, adecuaciones o mejoras de instalaciones y locales comerciales, y demás activos fijos vinculados directamente a la actividad económica de las empresas.

Se excluye la financiación de vehículos de transporte de pasajeros que operen con gasolina o diésel.

• Monto máximo por empresa

Mecanismo de redescuento:

Para microempresas:

Hasta doscientos cincuenta millones de pesos
(COP 250.000.000)

Para pequeñas y medianas empresas:

Hasta quinientos millones de pesos
(COP 500.000.000)

Mecanismo crédito microfinanzas:

Hasta cincuenta millones de pesos
(COP 50.000.000)

• Plazo

Capital de trabajo: hasta tres (3) años

Modernización: hasta cinco (5) años

• Periodo de gracia a capital

Hasta doce (12) meses de gracia.

*Cupo aproximado, puede variar dependiendo de la demanda de crédito en la fecha de corte.