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DESCUENTO DE DOCUMENTOS

Instrumento de financiación a corto plazo, que permite a una empresa administrar su capital de trabajo y favorecer su flujo de caja, en la negociación natural de ventas y/o compras a crédito. Este mecanismo proporciona liquidez, a partir de la compra a descuento de títulos valores, facilitando mayores plazos para pago.

 

A continuación podrá conocer lass diferentes modalidades que ofrecemos desde Bancóldex.

 

Compra a descuento de cartera al vendedor con aseguramiento previo de sus clientes mediante póliza de seguro de cartera, lo cual hace que sea un producto sin recurso hacia el vendedor.

Este esquema permite la optimización de recursos de los proveedores nacionales, mediante el descuento de facturas de venta y/o letras de cambio, producto de las ventas a crédito nacionales o  exportaciones de bienes y/o servicios.

BENEFICIOS:

  • Acceso con tres aseguradoras
  • Descuento sin recurso
  • Minimiza el riesgo crediticio con sus clientes
  • Permite negociar: mayores plazos de pago, cupos y ventas
  • Liquidez inmediata
  • No se afectan los cupos de crédito con la banca comercial
  • No requiere garantía adicional
  • Plazo máximo hasta 180 días
  • Los días de mora se liquidan a la misma tasa del descuento (no se cobra tasa moratoria)
  • Tasa de interés y requisitos de acceso acordes a las condiciones del mercado

 

 

Compra a descuento de títulos valores sin recurso a los proveedores, de una misma compradora con cupo aprobado por Segurexpo, mediante póliza global tomada por Bancóldex.

El proveedor paga el costo de la operación.

BENEFICIOS:

  • Afianza la relación con proveedores a largo plazo
  • Garantiza capital de trabajo a proveedores a un costo razonable
  • Cero costo para la compradora
  • Vendedor paga el costo de la operación
  • Sin recurso hacia el vendedor
  • Permite negociar mayores plazos de pago
  • Liquidez inmediata
  • No se afectan los cupos de crédito con la Banca
  • No requiere garantía adicional
  • Plazo máximo hasta 180 días
  • Los días de mora se liquidan a la misma tasa del descuento (no se cobra tasa moratoria)
  • Tasa de interés y requisitos de acceso acordes a las condiciones del mercado

Compra a descuento de títulos valores a los proveedores de una misma compradora con cupo aprobado directamente por Bancóldex, con recurso hacia el proveedor.

Quien paga los gastos de la operación, es el proveedor.

BENEFICIOS:

  • Afianzar relación con sus proveedores a largo plazo
  • Garantiza capital de trabajo a sus proveedores a un costo razonable
  • Cero costo para la compradora
  • No hay pago de prima de seguro
  • Negociar mayores plazos de pago
  • Liquidez inmediata
  • No requiere garantía adicional
  • Plazo máximo hasta 180 días
  • Tasa de interés de mercado
  • Requisitos de acceso de mercado

Factoring con recurso, es la modalidad que tiene  Bancóldex para responder de inmediato a las necesidades de liquidez de su empresa, mediante el descuento de facturas o de contratos. Este producto le permite resolver sus necesidades de financiamiento haciendo uso de uno de sus activos de mayor valor: la cartera.

 

BENEFICIOS

Proveedor

  Pagador

  • Obtenga liquedex mediante el descuento de cartera
  • Mejore los indicadores de gestión financiera de su empresa
  • Disponga de información oportuna de sus transacciones a través de nuestra plataforma de Factoring.
  • Acceda a tasas de financiación atractivas.
  • Optimice la administración y el cobro de su cartera

 

  • A través de nuestra plataforma de Factoring puede generar los reportes de las operaciones efectuadas, lo cual facilita las actividades de conciliación y hace más eficiente el proceso de pagos a proveedores.
  • Ofrecer a sus proveedores la posibilidad de anticipar el cobro de la cartera sin afectar los indicadores de capital de trabajo del pagador

Esta operación se realiza por medio de un convenio con un Gran Pagador para descontar sus facturas y otorgar liquidez anticipada a sus proveedores, esta operación puede ser con o sin recurso del emisor de las facturas.

BENEFICIOS

Proveedor

Comprador

  • Obtenga liquidez anticipada mediante el descuento de cartera
  • Mejore los indicadores de gestión financiera de su empresa
  • Disponga de información oportuna de sus transacciones a través de nuestra plataforma de Factoring.
  • Acceda a tasas de financiación atractivas.
  • Optimice la administración y el cobro de su cartera
  • Conozca desde el inicio el costo de la operación.
  •  A través de los convenios puede manejar plazos flexibles, sin asumir costos adicionales.
  • Mayor control de sus cuentas por pagar, minimizando el riesgo de error en la cancelación de las facturas.
  • Contribuye con el buen manejo del capital de trabajo de sus proveedores, asegurando el flujo permanente de los bienes y servicios.
  • Controla el flujo de las facturas disponibles para descontar, autorizando solo las que cumplan a satisfacción las condiciones establecidas para su pago.

Esta operación se basa en un convenio de pago establecido con el proveedor, donde se facilitan los recursos a los compradores para que puedan pagar al proveedor oportunamente.  Los clientes tienen la posibilidad de acceder a plazos más amplios de los otorgados inicialmente por su proveedor.

APROVECHAMIENTO DE DESCUENTOS COMERCIALES

Al igual que la línea triangular busca optimizar el descuento otorgado por el proveedor. No se requiere convenio previo.

BENEFICIOS

Proveedor

Comprador

  • Mejore su rotación de cartera generando eficiencia en el manejo del capital de trabajo.
  • Minimice el riesgo de su cartera
  • Aumente la capacidad de compra de sus clientes.
  • Disponemos de una plataforma que le permitirá contar con información actualizada de los pagos efectuados por sus clientes.
  • A través de los convenios puede manejar plazos ampliados con o sin costo
  • Optimice el manejo de los descuentos por pronto pago, decida cuando pagar de acuerdo con su flujo de caja
  • Afiance la relación con su proveedor y acceda a descuentos y bonificaciones por compras por volumen
  • Disponga de información oportuna de sus transacciones a través de nuestra plataforma.
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